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【2021】2020年複利で得た金額まとめ!2021年の投資資金にします。



nana
アラサーOLのnanaです。2021年の投資資金の原資である2020年複利!まとめました!

 

配当金・利子等で得た金額一覧

配当金、財形貯蓄の利子補給、持株会の奨励金、株主優待の売却益等を一覧でまとめました。

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2020年は夫婦合計で¥372,133でした
項目 nana妻 合計 備考
日本個別株 配当金 39,011 ??? 39,011+α 夫、把握していない
持株会 配当金 43,434 44,086(仮) 87,520 妻:配当金で持ち株購入

夫:配当金で持ち株購入?

財形貯蓄 利子補給 59,913 33,000 92,913
持株会奨励金 43,000 19,000 62,000 妻奨励金は持ち株購入済
株主優待の売却 35,659 35,659
その他 55,030 55,030
合計 276,047 96,086 372,133
nana
nanaの持ち株配当金・奨励金の13万円は自動的に持ち株の購入にあてられています

nana

これらを考慮して、複利28万円を2021年の投資資金に活用します。もちろんその他にも資金を投入していきます。

 

かなり得する会社の制度

持株会の奨励金、財形貯蓄の利子補給は会社の制度の恩恵によるものです。

持株会の奨励金は¥62,000、財形の利子補給は¥92,913(夫婦合計)です。持ち株は原資に対して10%の金額がついていますので、この時点で利回りは10%という見方ができます。
しかも持株会の配当金は¥87,520(税引き後)持株会は、複利を利用して増やし続けています。夫婦共に5年以上継続しており、配当金が増えてきました。良い循環を今後もまわしていきます。

[st-kaiwa1]会社の制度はフル活用!

 

Nanaのつぶやき

大学院を卒業し、就職した20代半ば投資を始めました。最初の頃は複利効果をあまり感じられませんでした。持株会は5年以上、個別株は4年ほど(?)継続したこと、その他の制度も活用し、総合的にかなりの複利効果を感じています。複利効果は資産形成の速度を上げるにあたって非常に重要ですので、今後も複利を意識して、投資や資産形成をしていきます。

つみたてNISAの楽天ポイント活用率を下記記事にまとめています。

nanaの投資資金の作り方は、こちらの記事に記載しています。

結婚以降は保険会社の無料FP相談でライフプランシミュレーションなども確認しながら、現金預金・投資額の計画を立てています。

  • この記事を書いた人

Nana

理系院卒の1児の母。2022年現在の投資額は1000万円(夫別)。 現在の目標は2030年までに資産1億円到達。配当金と株主優待が好き。 育休中に保育士資格を取得。整理収納アドバイザー、時短家事コーディネーターⓇBasic。 twitter,アメブロ,instagramやってます♡ アメブロ(★https://ameblo.jp/nana-mamalife)はマタニティ・育児・教育・投資・ベビーグッズレビュー・時短家事等、幅広く更新。

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